Warning: Use of undefined constant ETHEME_BASE_URL - assumed 'ETHEME_BASE_URL' (this will throw an Error in a future version of PHP) in /home/customer/www/kananiadvisorygroup.com/public_html/fa/wp-content/plugins/et-core-plugin/app/models/customizer/theme-options/global/global.php on line 138 Best Retirement Planning Advisor in Orange County 2022 | Kanani KAG
مشاوران مالی ما به شما کمک می کنند تا یک برنامه مالی داشته باشید به نحوی که از دوران بازنشستگی که شایسته آن هستید، لذت ببرید.
Cash Flow Analysis
Income Forecasting
Expense Budgeting
Stress Testing
برنامه ریزان بازنشستگی ما هر رابطه ای را با اطمینان از اینکه ما درک روشنی از اهداف شما برای ایجاد پایه ای برای برنامه مالی سفارشی شما داریم، آغاز می کنند.
برنامه ریزی بازنشستگی و تامین مالی بازنشستگی به طور فزاینده ای پیچیده شده است و می تواند باعث نگرانی های غیر بیش از حد شود، به ویژه برای کسانی که قصد دارند در چند سال آینده به دارایی های بازنشستگی خود دسترسی داشته باشند. مجموعهای از گزینههای سرمایهگذاری، همراه با نوسان نرخهای بهره و تورم و سایر متغیرها، تشخیص اینکه نیاز شما به چه میزان خواهد بود، کجا باید سرمایهگذاری کنید و یا به چه کسی برای کمک مراجعه کنید، دشوار میسازد.
مسائل پیچیده مالیاتی و قوانین پیرامون برنامه ریزی بازنشستگی تنها سردرگمی را تشدید می کند. با طرحهای واجد شرایط، مانند IRA، مستمری، مشارکت در سود، و طرحهای (k)401، زمان و میزان برداشت ها برای جلوگیری از جریمههای مالیاتی اضافی بسیار مهم است. اگر داراییهای واجد شرایط قابل توجهی را جمع آوری کرده باشید، ممکن است با مشکلات دیگری مانند «معضل مالیات مضاعف» مواجه شوید که در آن دولت میتواند دو بار از این داراییها مالیات بگیرد.
تیم ما متعهد است تا شما را در مسیر پیچیده برنامه ریزی بازنشستگی، راهنمایی کند.
توسعه استراتژیهای سرمایهگذاری کوتاهمدت و بلندمدت سفارشی، بر اساس اهداف شخصی، تحمل ریسک، مدت زمان پس انداز و وضعیت مالی فعلی شما.
تلاش برای حفظ و رشد ثروت خالص شما از طریق فرصت های سرمایه گذاری و تخصیص مناسب و متنوع دارایی ها.
ارائه امکان دسترسی به انتخاب روش های سرمایه گذاری، از جمله مواردی که مالیات های معوقه و گسترش بالقوه بدون مالیات را ارائه می دهند.
ما آماده ارائه راه حل های فردی و شرکتی، در بالاترین سطح هستیم تا به شما در رسیدن به اهداف و نیازهای منحصر به فردتان برای بازنشستگی کمک کنیم.
با تنوع گزینهها، پیچیدگیهای برنامههای مختلف، و نامشخص بودن طول عمر افراد و تورم، ممکن است به نظر بیاید بازنشستگی، بیشتر باری بر دوش است تا اینکه لذتی همراه داشته باشد. از طریق رویکرد پویا و کل نگر گروه مشاورین کنعانی، ما در هر مرحله از برنامه ریزی بازنشستگی، ثبات و اطمینان را به مشتریان خود ارائه می دهیم. در مرحله اول (the accumulation or contribution phase)، ما استراتژی های تخصیص دارایی و مالیات را ارائه می دهیم تا اطمینان حاصل کنیم که مشتریان ما به اهداف بازنشستگی خود می رسند. در مرحله دوم (the distribution of income phase)، ما استراتژیهای بودجهای و درآمدی را برای پیگیری و تطبیق برنامه بازنشستگی ارائه میکنیم، این فرآیند کمک میکند تا اطمینان حاصل شود که مشتریان ما به آسودگی به بازنشستگی میرسند.
بررسی 3 مرحله ای برنامه ریزی املاک گروه مشاورین کنعانی
بررسی 3 مرحله ای می تواند به شما اطمینان دهد که درآمد بازنشستگی و برنامه های سرمایه گذاری شما بر نگرانی ها و خواسته های شما متمرکز است.
مرحله سوم
مرحله سوم، تجزیه و تحلیل ریسک است تا مطمئن شویم از ریسک سرمایهگذاری خود رضایت دارید و با استراتژیهای تخصیص دارایی شما مطابقت دارد. تحقیقات نشان میدهد که اگر ریسک بیشتری نسبت به ریسکی که با آن راحت هستند، داشته باشید، ممکن است تصمیمات ضعیفی گرفته، نرخ سود کمتری دریافت کنید یا متحمل ضرر و زیان بیشتری شوید. مجموعه سوالات ساده ای که در بررسی 3 مرحلهای خود استفاده میکنیم به شما کمک میکند تا ببینید سطح رضایت شما از ریسک چقدر است و به شما کمک میکند از ضررهایی که آمادگی مقابله با آنها را ندارید و یا از آنها مطلع نبودید، جلوگیری کنید.
مرحله دوم
مرحله دوم، تجزیه و تحلیل درآمد، بدین منظور است که تعیین کنیم آیا شما از منابع درآمد خود و روش مالیاتی کارآمد، به طور مناسب استفاده می کنید یا خیر. علاوه بر این تعیین خواهیم کرد که آیا درآمد کافی برای برآورده کردن نیازهای آینده خود و تورم رو به رشد را دارید یا خیر. از آنجاییکه این نرخ برای هر فرد بر اساس نحوه خرج کردن پول متفاوت است، ممکن است این نرخ، با نرخ تورم عمومی اقتصادی متفاوت باشد.
مرحله اول
اولین مرحله از بررسی کامل اظهارنامه مالیاتی شما، تعیین وضعیت فعلی مالیاتی شما است. ما مواردی مانند درآمد فانتوم، استفاده نادرست از استراتژی های مالیاتی و تعویق مالیاتی، و همچنین شناسایی فرصت های از دست رفته برای جبران سود و زیان را شناسایی خواهیم کرد. این مرحله می تواند به سادگی فروختن یک سهام زیانده برای جبران سود سرمایه در یک صندوق سرمایه گذاری مشترک باشد که ممکن است به دلیل صبر کردن بیشتر از موعد از دست داده باشید. بررسی 3 مرحله ای ما به شما کمک می کند تا استراتژی خود را برای کاهش مالیات بهبود بخشید.
رو به جلو نگاه کنید و با یک بازبینی 3 مرحله ای کنترل را در دست بگیرید.
یک بررسی کامل، مهمترین گام برای آن است که ببینید پول و سرمایه شما، چه ارمغانی برای شما به همراه دارد.
مزیت فرآیند بررسی 3 مرحله ای ما این است که می تواند برای هر تصمیم مالی یا نگرانی شما اعمال شود. این به شما کمک می کند تا مطمئن شوید که تصمیمات مالی که می گیرید، برای شما مناسب هستند. در این فرآیند می آموزید که قبل از تصمیم گیری مالی چه سوالاتی بپرسید و راه هایی را برای اطمینان از اینکه تصمیمات شما به نفع شماست را شناسایی کنید. بررسی 3 مرحلهای ما همچنین به تعیین اینکه مراحل بعدی شما باید چه باشد و یا چه زمینههایی نیاز به بررسی دارند، نیز به شما کمک می کند. زمینه هایی مانند برنامه ریزی املاک، مسائل مراقبت های طولانیمدت، برنامهریزی خیریه و موارد دیگر.
همچنین می توانیم شما را به متخصصانی معرفی کنیم که خدمات زیر را ارائه می دهند: